中级经济师分层抽样简单例子

例子：

某家电视台在因特网上征集某电视节目现场参与的观众，报名的总人数为12 000人，分别来自4个城区，其中东城区2 400人，西城区4 600人，南城区3800人，北城区1 200人，从中抽取60人参加现场的节目，应当如何抽取，写出抽取过程。

解：采用分层抽样的方式抽取参加现场节目的观众，步骤如下：

第一步：分层。按城区分为四层：东城区、西城区、南城区、北城区。

第二步：确定抽样比。样本容量n＝60，总体容量N＝12 000。

第三步：按比例确定每层抽取个体数。在东城区抽取2 400×＝12(人)，在西城区抽取4 600×＝23(人)，在南城区抽取3 800×＝19(人)，在北城区抽取1 200×＝6(人)。

第四步：在各层分别用简单随机抽样法抽取样本。将各城区抽取的观众合在一起组成样本。

分层抽样的具体程序：

把总体各单位分成两个或两个以上的相互独立的完全的组（如男性和女性），从两个或两个以上的组中进行简单随机抽样，样本相互独立。总体各单位按主要标志加以分组，分组的标志与关心的总体特征相关。

例如，正在进行有关啤酒品牌知名度方面的调查，初步判别，在啤酒方面男性的知识与和女性的不同，那么性别应是划分层次的适当标准。如果不以这种方式进行分层抽样，分层抽样就得不到什么效果，花再多时间、精力和物资也是白费。

知识是需要一点一点的积累，为了做好考前的备考工作，下面由我为你精心准备了“2020中级经济师经济基础备考知识点：几种基本概率抽样方法”，持续关注本站将可以持续获取更多的考试资讯！

2020中级经济师经济基础备考知识点：几种基本概率抽样方法

知识点：几种基本概率抽样方法

概率抽样中有不同的抽样方法：

（一）简单随机抽样

1.简单随机抽样分为：不放回简单随机抽样和有放回简单随机抽样两种方法。

例如：抽签法、摇号法。

2.简单随机抽样是最基本的随机抽样方法。

（二）分层抽样

1.分层抽样：指先按照某种规则把总体分为不同的层，然后在不同的层内独立、随机地抽取样本，这样所得到的样本称为分层样本。

例1：某高校180名教职员工，从中选取15人参观旅游。设计的分层抽样为：180名员工分为，教学人员144人，从中抽取12人；管理人员12人，从中抽取1人；后勤服务人员24人，从中抽取2人。

例2：某地区300家商店，为掌握各商店的营业情况抽取20个样本。设计的分层抽样为：300家商店分为，大型商店30家，从中抽取5家；中型商店75家，从中抽取5家；小型商店195家，从中抽取10家。

2.特点：

①分层抽样不仅可以估计总体参数，同时也可以估计各层的参数。

②便于抽样工作的组织。

③每层都要抽取一定的样本单位，这样样本在总体中分布比较均匀，可以降低抽样误差。

（三）系统抽样

1.系统抽样：指先将总体中的所有单元按一定顺序排列，在规定范围内随机抽取一个初始单元，然后按事先规定的规则抽取其他样本单元。最简单的系统抽样是等距抽样。

例如：从某学校5000名学生中抽取50名进行体质检查，先对5000名学生进行编号，即0001～5000；

间隔K＝500050＝100，表示每间隔100名学生抽取1个学生；0001～0100随机抽取0035号学生作为起点，依次抽取0135，0235，0335……，直到4935，50个样本抽取完毕。

2.特点

（1）系统抽样的优点是：

①操作简便。

②对抽样框的要求也比较简单。

（2）系统抽样的缺点是，方差估计比较复杂。

（四）整群抽样

1.整群抽样：将总体中所有的基本单位按照一定规则划分为互不重叠的群，抽样时直接抽取群，对抽中的群调查其全部的基本单位，对没有抽中的群则不进行调查。

例如：近千户的居民小区，调查居民的宽带拥有率。抽取15号楼的居民，然后对楼中每一户居民进行调查，用调查的结果来估计整个小区的宽带拥有率。

2.特点：

（1）整群抽样的优点：①实施调查方便，可以节省费用和时间，调查效率较高。②抽样框编制得以简化，抽样时只需要群的抽样框，而不要求全部基本单位的抽样框。

（2）整群抽样的主要缺点是：抽样误差比较大。

（五）多阶段抽样：

对经过二个及二个以上抽样阶段抽样方法的统称。

例:一个单位的职工有500人，其中不到35岁有125人，35岁至49岁的有280人，50岁以上的有95人.为了了解这个单位职工与身体状况有关的某项指标，要从中抽取一个容量为100的样本，由于职工年龄与这项指标有关，决定采用分层抽样方法进行抽取.因为样本容量与总体的个数的比为1：5，所以在各年龄段抽取的个数依次为1255，2805，955，即25，56，19。一般地，在抽样时，将总体分成互不交叉的层，然后按一定的比例，从各层次独立地抽取一定数量的个体，将各层次取出的个体合在一起作为样本，这种抽样方法是一种分层抽样。又称分类抽样或类型抽样。

某校高中生一年级250人，二年级350人，三年级400人，分层抽样抽取200人，如何抽取总人数250+350+400＝1000200÷1000＝一年级250×＝50二年级350×＝70三年级400×＝80

运用分层抽样税务稽查方法时，各层样本抽查方法是相对独立的，可以是随机数表法，也可以是系统选样法。

分层抽样法也叫类型抽样法。它是从一个可以分成不同子总体（或称为层）的总体中，按规定的比例从不同层中随机抽取样品（个体）的方法。

分层抽样的具体程序：

把总体各单位分成两个或两个以上的相互独立的完全的组（如男性和女性），从两个或两个以上的组中进行简单随机抽样，样本相互独立。总体各单位按主要标志加以分组，分组的标志与关心的总体特征相关。

例如，正在进行有关啤酒品牌知名度方面的调查，初步判别，在啤酒方面男性的知识与和女性的不同，那么性别应是划分层次的适当标准。如果不以这种方式进行分层抽样，分层抽样就得不到什么效果，花再多时间、精力和物资也是白费。

分层抽样又称类型抽样，是一种较为常用的抽样方法。在样本大小不变的情况下，总体的一致性越高，抽样误差就越小。分层抽样是先将总体中的所有单位按某种特征或属性（如性别、年龄、职业或地域等）划分成若干类型或层次，然后再在各个类型或层次中采用简单随机抽样或系统抽样的办法抽取一个子样本，最后将这些子样本合起来构成总体的样本。分层抽样的基本步骤是：总体分层—层中抽样—子样本集合。例如，在一所大学抽取学生进行调查时，可以先把总体分为男生和女生两大类；然后采用简单随机抽样或系统抽样的方法，分别从男生和女生中各抽取100名学生。这样，由这200名学生所构成的就是一个由分层抽样所得到的样本。

①将总体按一定标准进行分层；

②计算各层的个体数与总体的个体数的比；

③按各层的个体数占总体的比例确定各层应抽取的样本容量；

④在每一层进行抽样(可用简单随机抽样或下面讲的系统抽样)。

例子：

某家电视台在因特网上征集某电视节目现场参与的观众，报名的总人数为12 000人，分别来自4个城区，其中东城区2 400人，西城区4 600人，南城区3800人，北城区1 200人，从中抽取60人参加现场的节目，应当如何抽取，写出抽取过程。

解：采用分层抽样的方式抽取参加现场节目的观众，步骤如下：

第一步：分层。按城区分为四层：东城区、西城区、南城区、北城区。

第二步：确定抽样比。样本容量n＝60，总体容量N＝12 000。

第三步：按比例确定每层抽取个体数。在东城区抽取2 400×＝12(人)，在西城区抽取4 600×＝23(人)，在南城区抽取3 800×＝19(人)，在北城区抽取1 200×＝6(人)。

第四步：在各层分别用简单随机抽样法抽取样本。将各城区抽取的观众合在一起组成样本。

扩展资料

归纳：

(1)如果总体中的个体有差异时，就用分层抽样抽取样本，用分层抽样抽取样本时，要把性质、结构相同的个体，组成一层。

(2)每层中所抽取的个体数应按各层个体数在总体中所占的比例抽取，也就是各层抽取的比例都等于样本容量在总体中的比例，即抽样比＝.这样抽取能使所得到的样本结构与总体结构相同，可以提高样本对总体的代表性。

参考资料来源：百度百科-分层抽样

分层抽样中级经济师

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2020中级经济师经济基础备考知识点：几种基本概率抽样方法

知识点：几种基本概率抽样方法

概率抽样中有不同的抽样方法：

（一）简单随机抽样

1.简单随机抽样分为：不放回简单随机抽样和有放回简单随机抽样两种方法。

例如：抽签法、摇号法。

2.简单随机抽样是最基本的随机抽样方法。

（二）分层抽样

1.分层抽样：指先按照某种规则把总体分为不同的层，然后在不同的层内独立、随机地抽取样本，这样所得到的样本称为分层样本。

例1：某高校180名教职员工，从中选取15人参观旅游。设计的分层抽样为：180名员工分为，教学人员144人，从中抽取12人；管理人员12人，从中抽取1人；后勤服务人员24人，从中抽取2人。

例2：某地区300家商店，为掌握各商店的营业情况抽取20个样本。设计的分层抽样为：300家商店分为，大型商店30家，从中抽取5家；中型商店75家，从中抽取5家；小型商店195家，从中抽取10家。

2.特点：

①分层抽样不仅可以估计总体参数，同时也可以估计各层的参数。

②便于抽样工作的组织。

③每层都要抽取一定的样本单位，这样样本在总体中分布比较均匀，可以降低抽样误差。

（三）系统抽样

1.系统抽样：指先将总体中的所有单元按一定顺序排列，在规定范围内随机抽取一个初始单元，然后按事先规定的规则抽取其他样本单元。最简单的系统抽样是等距抽样。

例如：从某学校5000名学生中抽取50名进行体质检查，先对5000名学生进行编号，即0001～5000；

间隔K＝500050＝100，表示每间隔100名学生抽取1个学生；0001～0100随机抽取0035号学生作为起点，依次抽取0135，0235，0335……，直到4935，50个样本抽取完毕。

2.特点

（1）系统抽样的优点是：

①操作简便。

②对抽样框的要求也比较简单。

（2）系统抽样的缺点是，方差估计比较复杂。

（四）整群抽样

1.整群抽样：将总体中所有的基本单位按照一定规则划分为互不重叠的群，抽样时直接抽取群，对抽中的群调查其全部的基本单位，对没有抽中的群则不进行调查。

例如：近千户的居民小区，调查居民的宽带拥有率。抽取15号楼的居民，然后对楼中每一户居民进行调查，用调查的结果来估计整个小区的宽带拥有率。

2.特点：

（1）整群抽样的优点：①实施调查方便，可以节省费用和时间，调查效率较高。②抽样框编制得以简化，抽样时只需要群的抽样框，而不要求全部基本单位的抽样框。

（2）整群抽样的主要缺点是：抽样误差比较大。

（五）多阶段抽样：

对经过二个及二个以上抽样阶段抽样方法的统称。

时间一天天的过去，为了做好考前的备考复习，下面由我为你精心准备了“中级经济师2020经济基础考试知识点：抽样方法”，持续关注本站将可以持续获取更多的考试资讯！

中级经济师2020经济基础考试知识点：抽样方法

1.简单随机抽样： 最基本的随机抽样方法。

2.分层抽样： 先按照某种规则把总体分为不同的层，然后在不同的层内独立、随机地抽取样本。

适用条件：

（1）抽样框中有足够的辅助信息，能将总体单位按某种标准划分到各层中；

（2）同层内，各单位之间的差异尽可能地小，不同层之间差异各单位的差异尽可能地大。

3.系统抽样： 先将总体中的所有单元按一定顺序排列，在规定范围内随机抽取一个初始单元，然后按事先规定的规则抽取其他样本单元。最简单的系统抽样是等距抽样。

大家做好准备迎接经济师考试了吗?诚意整理“2017年中级经济师《经济基础》重点：抽样调查 ”，只要付出了辛勤的劳动，总会有丰硕的收获!欢迎广大考生前来学习。

2017年中级经济师《经济基础》重点：抽样调查

1、基本概念

①总体与样本

②总体参数与样本统计量

总体参数是抽样调查中想要了解的，是未知常数;

样本统计量又称估计量，是一个随机变量，与样本选取及设计有关，是对总体参数的估计。

③抽样框

是供抽样所用的所有抽样单元的名单，是抽样总体的具体表现。常用有名录框，如企业名录、电话簿、人员名册。抽样中的单位必须有序，高质量的抽样框应当提供被调查单位更多的信息，并且没有重复和遗漏。

2、概率抽样和非概率抽样

①概率抽样：又称随机抽样，依据随机原则，按照事先设计的程序，从总体中抽取部分单元;

特点：按一定的概率以随机原则抽取样本;抽中概率可计算;考虑每个样本单元被抽中的概率。

②非概率抽样：调查者根据自己的方便或主管判断抽取样本的方法，不依随机原则。如判断抽样(主观判断)，方便抽样(如拦截式)，自愿样本(如网上调查)，配额抽样。

3、抽样调查的一般步骤

确定调查问题→调查方案设计→实施调查过程→数据处理分析→撰写调查报告。

4、抽样调查中的误差

①抽样误差：由于抽样的随机性造成的，样本不同，对总体的估计也会不同;

②非抽样误差：抽样框误差，无回答误差，计量误差。

抽样框误差：抽样框不完整造成数据的遗漏，抽样框更新不及时产生无效数据等等;

无回答误差：随机因素如恰好不在，造成方差增大;非随机因素如不愿意回答，造成方差增大、估计偏差。

计量误差：数据与真值不一致造成的误差。

5、抽样的种类：简单随机抽样、分层抽样、系统抽样、整群抽样、多阶段抽样

6、简单随机抽样

分类：不放回简单随机抽样;放回简单随机抽样。

最基本的随机抽样方法。问题：效率不高，分布分散。

适用条件：抽样框中没有更多的可利用辅助信息;调查对象的分布范围不广;个体间的差异不是很大。

7、分层抽样

先把总体分为不同的层，再在不同层内独立、随机地抽取样本。要有足够的辅助信息，使得同一层差异小，不同层差异大。

特点：不仅可以估计总体参数，也可估计各层参数;便于抽样工作的组织;降低抽样误差。

样本量在各层的分配方法：等比例分配，不等比例分配。

8、系统抽样

按序排列，确定初始单元，等间隔抽取数据。分为按无关标识排列和按有关标识排列，后者精度更高。

方差估计比较复杂，给抽样误差带来一定困难。

9、整群抽样

步骤：划分为互不重叠的群体，抽样时直接抽取群，抽中的群调查全部，未抽中的群不调查。

如果群内差异小，群间差异大，抽样误差会比较大;如果群内差异大，群间差异小，误差低于简单随机抽样，适合此类群体的抽样调查。

10、多阶段抽样

是指将抽样过程分阶段进行，每个阶段使用的抽样方法往往不同，即将各种抽样方法结合使用，在大规模调查中常用。

其实施过程为，先从总体中抽取范围较大的单元，称为一级抽样单元，再从每个抽得的一级单元中抽取范围更小的二级单元，依此类推，最后抽取其中范围更小的单元作为调查单位。

多阶段抽样与分层抽样、整群抽样的关系：将总体分为若干个一阶单元，如果在每一个一阶单元中，都随机抽取部分二阶单元，由这些二阶单元中的总体基本单元组成的样本，在抽样的方式上，就相当于分层抽样;如果在全部的一阶单元中，只抽取了部分一阶单元，并对抽中的一阶单元中的所有的基本单元都做全面调查，这就是整群抽样。

分层抽样实际是第一阶抽样比为100%时的一种特殊的两阶抽样;而整群抽样实际上是第二阶抽样比为100%时的一种特殊的两阶抽样，故也称单级整群抽样。

中级经济师分层抽样

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2017年中级经济师《经济基础》重点：抽样调查

1、基本概念

①总体与样本

②总体参数与样本统计量

总体参数是抽样调查中想要了解的，是未知常数;

样本统计量又称估计量，是一个随机变量，与样本选取及设计有关，是对总体参数的估计。

③抽样框

是供抽样所用的所有抽样单元的名单，是抽样总体的具体表现。常用有名录框，如企业名录、电话簿、人员名册。抽样中的单位必须有序，高质量的抽样框应当提供被调查单位更多的信息，并且没有重复和遗漏。

2、概率抽样和非概率抽样

①概率抽样：又称随机抽样，依据随机原则，按照事先设计的程序，从总体中抽取部分单元;

特点：按一定的概率以随机原则抽取样本;抽中概率可计算;考虑每个样本单元被抽中的概率。

②非概率抽样：调查者根据自己的方便或主管判断抽取样本的方法，不依随机原则。如判断抽样(主观判断)，方便抽样(如拦截式)，自愿样本(如网上调查)，配额抽样。

3、抽样调查的一般步骤

确定调查问题→调查方案设计→实施调查过程→数据处理分析→撰写调查报告。

4、抽样调查中的误差

①抽样误差：由于抽样的随机性造成的，样本不同，对总体的估计也会不同;

②非抽样误差：抽样框误差，无回答误差，计量误差。

抽样框误差：抽样框不完整造成数据的遗漏，抽样框更新不及时产生无效数据等等;

无回答误差：随机因素如恰好不在，造成方差增大;非随机因素如不愿意回答，造成方差增大、估计偏差。

计量误差：数据与真值不一致造成的误差。

5、抽样的种类：简单随机抽样、分层抽样、系统抽样、整群抽样、多阶段抽样

6、简单随机抽样

分类：不放回简单随机抽样;放回简单随机抽样。

最基本的随机抽样方法。问题：效率不高，分布分散。

适用条件：抽样框中没有更多的可利用辅助信息;调查对象的分布范围不广;个体间的差异不是很大。

7、分层抽样

先把总体分为不同的层，再在不同层内独立、随机地抽取样本。要有足够的辅助信息，使得同一层差异小，不同层差异大。

特点：不仅可以估计总体参数，也可估计各层参数;便于抽样工作的组织;降低抽样误差。

样本量在各层的分配方法：等比例分配，不等比例分配。

8、系统抽样

按序排列，确定初始单元，等间隔抽取数据。分为按无关标识排列和按有关标识排列，后者精度更高。

方差估计比较复杂，给抽样误差带来一定困难。

9、整群抽样

步骤：划分为互不重叠的群体，抽样时直接抽取群，抽中的群调查全部，未抽中的群不调查。

如果群内差异小，群间差异大，抽样误差会比较大;如果群内差异大，群间差异小，误差低于简单随机抽样，适合此类群体的抽样调查。

10、多阶段抽样

是指将抽样过程分阶段进行，每个阶段使用的抽样方法往往不同，即将各种抽样方法结合使用，在大规模调查中常用。

其实施过程为，先从总体中抽取范围较大的单元，称为一级抽样单元，再从每个抽得的一级单元中抽取范围更小的二级单元，依此类推，最后抽取其中范围更小的单元作为调查单位。

多阶段抽样与分层抽样、整群抽样的关系：将总体分为若干个一阶单元，如果在每一个一阶单元中，都随机抽取部分二阶单元，由这些二阶单元中的总体基本单元组成的样本，在抽样的方式上，就相当于分层抽样;如果在全部的一阶单元中，只抽取了部分一阶单元，并对抽中的一阶单元中的所有的基本单元都做全面调查，这就是整群抽样。

分层抽样实际是第一阶抽样比为100%时的一种特殊的两阶抽样;而整群抽样实际上是第二阶抽样比为100%时的一种特殊的两阶抽样，故也称单级整群抽样。

时间一天天的过去，为了做好考前的备考复习，下面由我为你精心准备了“中级经济师2020经济基础考试知识点：抽样方法”，持续关注本站将可以持续获取更多的考试资讯！

中级经济师2020经济基础考试知识点：抽样方法

1.简单随机抽样： 最基本的随机抽样方法。

2.分层抽样： 先按照某种规则把总体分为不同的层，然后在不同的层内独立、随机地抽取样本。

适用条件：

（1）抽样框中有足够的辅助信息，能将总体单位按某种标准划分到各层中；

（2）同层内，各单位之间的差异尽可能地小，不同层之间差异各单位的差异尽可能地大。

3.系统抽样： 先将总体中的所有单元按一定顺序排列，在规定范围内随机抽取一个初始单元，然后按事先规定的规则抽取其他样本单元。最简单的系统抽样是等距抽样。

知识是需要一点一点的积累，为了做好考前的备考工作，下面由我为你精心准备了“2020中级经济师经济基础备考知识点：几种基本概率抽样方法”，持续关注本站将可以持续获取更多的考试资讯！

2020中级经济师经济基础备考知识点：几种基本概率抽样方法

知识点：几种基本概率抽样方法

概率抽样中有不同的抽样方法：

（一）简单随机抽样

1.简单随机抽样分为：不放回简单随机抽样和有放回简单随机抽样两种方法。

例如：抽签法、摇号法。

2.简单随机抽样是最基本的随机抽样方法。

（二）分层抽样

1.分层抽样：指先按照某种规则把总体分为不同的层，然后在不同的层内独立、随机地抽取样本，这样所得到的样本称为分层样本。

例1：某高校180名教职员工，从中选取15人参观旅游。设计的分层抽样为：180名员工分为，教学人员144人，从中抽取12人；管理人员12人，从中抽取1人；后勤服务人员24人，从中抽取2人。

例2：某地区300家商店，为掌握各商店的营业情况抽取20个样本。设计的分层抽样为：300家商店分为，大型商店30家，从中抽取5家；中型商店75家，从中抽取5家；小型商店195家，从中抽取10家。

2.特点：

①分层抽样不仅可以估计总体参数，同时也可以估计各层的参数。

②便于抽样工作的组织。

③每层都要抽取一定的样本单位，这样样本在总体中分布比较均匀，可以降低抽样误差。

（三）系统抽样

1.系统抽样：指先将总体中的所有单元按一定顺序排列，在规定范围内随机抽取一个初始单元，然后按事先规定的规则抽取其他样本单元。最简单的系统抽样是等距抽样。

例如：从某学校5000名学生中抽取50名进行体质检查，先对5000名学生进行编号，即0001～5000；

间隔K＝500050＝100，表示每间隔100名学生抽取1个学生；0001～0100随机抽取0035号学生作为起点，依次抽取0135，0235，0335……，直到4935，50个样本抽取完毕。

2.特点

（1）系统抽样的优点是：

①操作简便。

②对抽样框的要求也比较简单。

（2）系统抽样的缺点是，方差估计比较复杂。

（四）整群抽样

1.整群抽样：将总体中所有的基本单位按照一定规则划分为互不重叠的群，抽样时直接抽取群，对抽中的群调查其全部的基本单位，对没有抽中的群则不进行调查。

例如：近千户的居民小区，调查居民的宽带拥有率。抽取15号楼的居民，然后对楼中每一户居民进行调查，用调查的结果来估计整个小区的宽带拥有率。

2.特点：

（1）整群抽样的优点：①实施调查方便，可以节省费用和时间，调查效率较高。②抽样框编制得以简化，抽样时只需要群的抽样框，而不要求全部基本单位的抽样框。

（2）整群抽样的主要缺点是：抽样误差比较大。

（五）多阶段抽样：

对经过二个及二个以上抽样阶段抽样方法的统称。

中级经济师墨西哥例子

中级经济师金额专业案例分析题（共20题，每题2分。由单选和多选组成。错选，本题不得分：少选，所选的每个选项得分）　　（一）20世纪80年代以来，国际金融市场最重要的创新便是金融衍生晶市场的发展。最早出现的是简单的衍生品，如远期、期货、期权、互换等，随后出现了多种复杂产品。20世纪90年代信用衍生品的出现，将金融衍生品市场的发展推向新的阶段。在2007年爆发的美国次贷危机中，信用衍生品如信用违约掉期（CDS）的无序发展对危机的蔓延和恶化起到了推波助澜的作用，其负面效应也开始被意识到。为此，各国政府正在探索更有力的监管措施，以促进金融衍生品市场更平稳、有效运行。　　1. 金融衍生品区别于传统金融工具的特征是（　）。　　A.杠杆比率高　　B.主要用于套期保值　　C.高风险性　　D.全球化程度高　　2. 与远期合约相比，期货合约的特点是（　）。　　A.合约的规模更大　　B.交易多在有组织的交易所进行　　C.投机性更强　　D.合约的内容标准化　　3. 信用违约掉期作为最常用的信用衍生品，当约定的信用事件发生时，导致的结果是（　）。　　A.由卖方向买方赔偿，金额相当于合约中基础资产面值　　B.由买方向卖方赔偿，金额相当于合约中基础资产面值　　C.由卖方向买方赔偿因信用事件所导致的基础资产面值的损失部分　　D.由买方向卖方赔偿因信用事件所导致的基础资产面值的损失部分　　4. 信用违约掉期市场在美国次贷危机中暴露出来的缺陷有（　）。　　A.同时在交易所和柜台进行交易　　B.缺乏监管　　C.市场操作不透明 D，没有统一的清算报价系统　　（二）某公司是专业生产芯片的厂商，已在美国纳斯达克市场上市。当前该公司的p系数为，纳斯达克的市场组合收益率为8%，美国国债的利率是2%.　　5. 当前市场条件下美国纳斯达克市场的风险溢价是（　）。　　　　　　　　　　6. 该公司股票的风险溢价是（　）。　　　　　　　　　　7. 通过CAPM模型测得的该公司股票的预期收益率是（　）。　　　　　　　　　　8. 资本资产定价理论认为，不可能通过资产组合来降低或消除的风险是（　）。　　A.特有风险　　B.宏观经济运行引致的风险　　C.非系统性风险　　D.市场结构引致的风险　　（三）我国某商业银行2009年底业务基本情况如下：贷款余额180亿元，加权风险总资产125亿元，存款余额240亿元。2009年底的法定存款准备金率为18%，2010年初调整为16%.　　2010年该行计划开展的业务是：发放新贷款20亿元，吸收存款40亿元，办理居民委托投资550万元，向央行办理票据再贴现8000万元，办理企业未到期的票据贴现5500万元，向光明电厂投资入股2亿元。　　9. 2009年底该行的存款准备金至少应为（　）亿元。　　　　　　　　　　10. 假设该行2009年底没有超额准备金，2010年吸收存款40亿元后即存入央行10亿元，此时该行可动用的在央行的存款是（　）亿元。　　　　　　　　　　11. 该行2010年计划开展的业务中，属于资产业务的是（　）。　　A.办理居民委托投资550万元　　B.发放新贷款20亿元　　C.办理企业未到期的票据贴现5500万元　　D.吸收存款40亿元　　12. 该行2010年计划开展的业务中，按规定不能开展的业务是（　）。　　A.向央行办理票据再贴现8000万元　　B.办理居民委托投资550万元　　C.办理企业未到期的票据贴现5500万元　　D.向光明电厂投资入股2亿元　　（四）2010年第一季度，中国人民银行根据国内外经济金融形势和银行体系流动性变化，实施的主要货币政策操作如下：1、累计发行央行票据万亿元，开展短期正回购操作8930亿元。2、经过2009年一年多的宽松货币政策，在货币信贷快速增长背景下，2010年1月18日和2月25日，分别上调存款类金融机构人民币存款准备金率各个百分点。3、对商业承兑汇票、涉农票据、县域企业及中小金融机构签发、承兑、持有的票据优先办理再贴现，期末再贴现余额263亿元，同比增加257亿元。从投向看，再贴现总量中涉农票据占19%，中小企业签发的票据占63%，较好发挥了支持扩大“三农”和中小企业融资的作用。　　13. 在2010年第一季度的货币政策操作中，属于公开市场业务的是（　）。　　A.发行央行票据万亿元　　B.上调存款准备金率　　C.正回购8930亿元　　D.对特定票据优先办理再贴现　　14. 发行央行票据万亿元，开展短期正回购操作8930亿元，这些措施说明中国人民银行在（　）。　　A.投放流动性　　B.收回流动性　　C.降低商业银行信贷投放能力　　D.提高商业银行信贷投放能力　　15. 上调存款准备金率的目的是（　）。　　A.开始实施紧缩的财政政策　　B.开始实施更加宽松的货币政策　　C.对冲流动性，管理通货膨胀预期　　D.增加商业银行贷款能力　　16. 对商业承兑汇票、涉农票据、县域企业及中小金融机构签发、承兑、持有的票据优先办理再贴现，这表明中国人民银行在运用再贴现政策进行（　）。　　A.商业银行存款限制　　B.结构调整　　C.消费者信用控制　　D.贷款限制　　（五）我国某公司到某一发达国家建立一家分公司。该分公司的基本运营模式是，从母　　公司进口家用电器零部件，组装成最终产品，并在当地销售。在运营中，该分公司要保留一定数量的货币资金，并将货币资金用于在商业银行存款、购买公司债券和股票等；同时，也会向当地商业银行进行短期和中长期借款。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生品交易。　　17. 该分公司在商业银行存款和购买公司债券时，承受的金融风险是（　）。　　A.信用风险　　B.投资风险　　C.声誉风险　　D.国家风险中的主权风险　　18. 该分公司为了控制在购买公司债券和向商业银行进行中长期借款中的利率风险　　可以采取的方法是进行（　）。　　A.远期外汇交易　　B.利率期货交易　　C.利率期权交易　　D.股指期货交易　　19. 该分公司为了控制在当地购买股票中的投资风险，可以采取的方法是（　）。　　A.进行缺口管理　　B.进行“5C”分析　　C.分散投资　　D.购买股票型投资基金　　20. 该分公司为了控制从母公司进口零部件的汇率风险，可以采取的方法是（　）。　　A.做远期利率协议　　B.进行远期外汇交易　　C.做利率上下限　　D.进行“3C”分析　　参考答案：　　1AC　2D　3D　4BC　5C　6B　7B　8ABC　9C　10D　　11AB　12B　13AC　　15C　16B　17B　18BC　19CD　

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2020中级经济师金融专业知识与实务常考知识点：离岸金融市场

离岸金融市场

（一）离岸金融市场

离岸金融市场是非居民之间从事离岸货币借贷的市场。起源于英国伦敦，最初的离岸货币是欧洲美元。

1.伦敦型中心（又称一体型中心）

（1）交易的货币币种是不包括市场所在国货币的其他货币

（2）经营范围宽泛

（3）经营离岸金融业务没有严格的申请程序

（4）典型代表：香港、伦敦

2.纽约型中心（又称分离型中心）

（1）欧洲货币业务包括市场所在国货币的非居民之间的交易

（2）管理上对境外货币和境内货币严格分账

（3）典型代表：美国纽约的国际银行业便利、日本东京的海外特别账户

3.避税港型中心（又称走账型中心、簿记型中心）

（1）资金流动几乎不受任何限制，且免征有关税收

（2）资金来源于非居民，也运用于非居民

（3）市场上几乎没有实际性交易

（4）典型代表：巴哈马、开曼等岛国

（二）欧洲货币市场的含义及特点

欧洲货币市场是专门从事境外货币存放借贷的市场。

欧洲货币市场的特点：

（1）欧洲货币市场的交易客体是欧洲货币；

（2）欧洲货币市场的交易主体主要是市场所在地的非居民；

（3）欧洲货币市场的交易中介是欧洲银行（欧洲银行专指那些经营欧洲货币业务的银行）。

（三）欧洲债券市场

（1）外国债券是指非居民在异国债券市场上以市场所在地货币为面值发行的国际债券。例如，中国政府在日本东京发行的日元债券。

（2）欧洲债券是指借款人在本国以外市场发行的以第三国货币为面值的国际债券。例如，墨西哥政府在东京发行的美元债券就属于欧洲债券。以特别提款权为面值的国际债券都是欧洲债券。

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