经济师精算师培训中心

在国际上最具代表性和权威性，规模最大、拥有最多会员精算师的组织是美国的北美精算师协会（society of actuaries，简称soa），享有极高的声誉。目前拥有正式会员和准会员约16500名。soa自1987年起与我国南开大学合作设立了精算教育培训项目，并于1992年在南开设立考试中心。目前，在北京、上海、天津、长沙、合肥、深圳、西安、广州共设有8个考试中心。北美精算师协会精算师(含准精算师)的资格考试每年春季和秋季各进行一次，春季的考试一般安排在5月份的上旬和中旬，秋季的考试一般安排在11月份的上旬和中旬。北美精算师协会的精算师资格分为两个层次，正式精算师(fsa)资格和准精算师(asa)资格。申请者要得到准精算师的资格，需取得300个学分。准精算师要通过100系列和200系列的考试，其中100系列考试共有200学分，一般为选择题，200系列考试共有100学分，一般为笔试题。在取得了准精算师(asa)资格后可以参加精算师(fsa)的资格考试，取得精算师的资格共需获得450个学分。精算师的考试共有五个方向：财务、团体保险和健康保险、个人寿险和年金、养老金及投资，每个方向均有不同的选修课。考试方式为英文试题。第一阶段均为客观题。第二阶段有客观题和主观题。精算师(asa)阶段课程1：精算科学的数学基础(mathematical foundation of actuarial science)主要内容及概念：微积分；概率论；风险管理（包括损失频率；损失金额；自留额；免赔额；共同保险和风险保费）。课程2：利息理论，经济与金融(interest therory economics and finance)主要内容及概念：利息理论；微观经济学；宏观经济学；金融学基础。课程3：关于风险的精算模型(actuarica models)主要内容及概念：保险和其他金融随机事件；生存模型；人口数据分析；定量分析随机事件的金融影响。课程4：精算建模方法(actuarial modeling）主要内容及概念：模型的定义；为何及如何使用模型；模型优缺点；确定性的和随机性的模型；模型选择；输入和输出分析；敏感性检验；研究结果的经验和反馈；回归分析；预测；风险理论；信度理论。课程5：基本精算原理的应用(application of basic actuarial principles)主要内容及概念：计划和产品设计；风险分类原理和技术；精算原理和实务在定价、费率厘定、建立保险基金及传统和新兴的应用领域中的应用；营销、分配和管理；负债和保险基金评估的精算技术。课程6：金融与投资(finance and investments)主要内容及概念：资本市场和基本投资原理；资产－负债管理。精算师(fsa)阶段课程7：精算模型应用主要内容和概念：模型设计或选择；数据输入分析；数据输出分析；结果比较、检验和反馈。课程8：特定的高级精算实务(advanced specialized actuarial practice)(从以下专题中选考一个方向)主要内容和概念：(a)高级精算实务－财务(b)高级精算实务－团体人寿保险；个人和团体健康险(c)高级精算实务－健康管理实务(d)高级精算实务－个人寿险(e)高级精算实务－投资(f高级精算实务－加拿大养老金计划(g)高级精算实务－美国养老金计划。

如何成为职场金领： 精算师修炼攻略 精算师是商业保险界的核心精英，更是收入群体中的“金领”，他们在金融投资、咨询、社会保险等众多高收入的精英领域都占据了不可或缺的位置。保险公司、咨询公司工作、政府机构和高等院校都迫切地需要这些人才。 而精算师资格证书就是加入这个群体最重要的通行证，它的含金量也日益为人们所重视。随着国内保险市场已进一步开放，我国对精算人才的需求进一步扩大，在目前和未来的职场内，精算师都将是最抢手的“贵族”。

经历+证书=高薪———“精算人”自己说 上海安联人寿保险公司产品开发部的刘小姐是中国较早一批获得保险精算师资格证书的从业人员。她在这个行业工作也有很长一段时间了。据刘小姐自己说，中国的精算师培养制度虽然起步较晚，但国内完全有能力培养和考核出合格的精算师。只要有毅力、有学习能力、有兴趣的人，即使不是保险行业的专业人员，也可以尝试这一考试。而且精算师的考试每年都会举行一至两次，不同的考试有不同的考核范围，可以了解以后加以选择。目前行业中大多数是北美证书的持有者。

刘小姐还表示，虽然精算师在社会上被冠以“金领”的头衔，但在精算师内部，收入的差距同样很大，有经验的精算师可以拿到10万美元以上的年薪，而一些刚刚拿到证书的新人，目前首先需要考虑的是如何在现有的岗位上积累经验，从而逐渐提升自己的价值。

精算师虽然入门的过程比较辛苦，要经过层层考试，但一旦成为精算师后，无论是收入还是前景都是相当稳定的。刘小姐觉得只要真正培养出对于精算、分析这一行业的兴趣，会有很多乐趣和职业成就感在其中。她本人对于精算师这一行是非常满意的。 转型金领：计算机专业也能成为精算师

目前，上海就只有财大一家专业为保险精算的大学，提供专业对口的人才。而精算师领域巨大的人才缺口使得许多人跨行业谋求这一职位。其中，包括相关专业如金融、经济、贸易、会计等，甚至还包括一些关联不大的专业，如计算机等。而且这一比例并不低。据中国友邦人寿的一位精算师介绍，理工科背景，尤其是与数学专业相关的毕业生都能参加精算师的考核，而且会在考核中具有学科上的优势。当然，即便是一些纯文科的专业毕业生，也能够有机会涉足精算行业，但前提是接受正规的培训，并且付出大量的时间和精力。 他呼应了刘小姐的观点，表示精算师内部的收入根据实际经验的不同，有着明显的差距。实际收入并不像流传中的`那样高不可及。但是，他也承认，即使是起步时的工资，相对于大多数行业，还是“略高一筹”的。因此，精算师这张证书的回报率是有保证的。 金领修炼：精算师培训三大途径 专门针对精算师资格证书的培训主要有三种途径。

一是保险公司的内部培训。 通常只面向内部员工，由本公司的资深精算师负责，通过言传身教，在实际工作中传授经验。通过这样的培训，员工在获得精算师的证书后，往往已经有相关的工作背景，可以直接上手，但跨行的可能性很小。

其二是大学的专业教育 。如上海财大就设有保险精算专业，本科生通过四年的专业学习，通常有很高的比例获得保险精算师的证书，但他们的教育主要是针对英国精算师。

其三也就是很多人所关心的在职培训以及跨行培训。 据悉，目前复旦大学的数学系就设有一个面向所有在职人员的中国精算师考试培训。但参加培训的人员必须具有大学本科或以上的同等学历。每年秋季招生，学费约为16000元。 “门外汉”秘诀：“零存整取” 一些从未接触过精算行业的“门外汉”往往会把考精算师当成考研来对待，整日埋头苦读，想要通过填鸭式的学习方式冲刺，在考试中一举成功，然后靠这张证书找到理想的工作。 其实，这一方法是不科学的，往往在付出了大量的时间后而没有能够成功获得证书，结果反而把工作中一些很好的机会耽误了，得不偿失。

现实的做法是，先找到一份有固定节假日和上班时间的工作，可以不用起点很高，关键是有一定的保障和空闲时间，然后利用两到三年的时间，每年考出四到五门课程，并且留出一定的空间为几门课程的补考做准备，这样，几年后，就能够把所有的考试全部通过，而且不会觉得苦不堪言，到那时，凭借着手中的证书，就不难找到一份收入稳定而丰厚的工作了。即使由于起点不同，有些人要四五年甚至更长的时间通过考试，也不会因此损失过多的时间和金钱。 这种被称为“零存整取”的方法是很多精算师和培训学校推崇的方式。除非本人有很强的专业背景，或者已经储存了一大笔资金作为投入，否则，很难在短期内一次性地获得精算师资格。

金领捷径：免费进修北美精算师 对于想要获得北美精算师的人员而言，除了时间的投入，巨大的培训支出也是一笔不小的开支。但是现在由于北美精算师的需求相当大，已经有保险公司愿意为培养这批人才而买单。这就是友邦人寿和复旦共同开办的友邦复旦精算中心。不但全程的培训费全免，而且提供授课的都是有经验的精算师和教授。最重要的是，他们郑重承诺不会和学员签定任何附加的协议。 这一培训面对本科或研究生的在读学生，每年举办两次，春秋季开学。报名人数满一百时即停止招生。随后将在这一百个人中通过考核选拔10名获得培训机会。在一年的时间中会有2、3、4级课程的培训。使学员通过北美精算师初步的考核。据悉，目前他们即将进行招生考试。内容大概涉及微积分、线性代数等科目!

中国精算师考试自1999年诞生，首次中国精算师资格考试的考生报考的资格为：在1996年前完成北美精算学会100系列课程考试或英国精算师考试a?d系列课程考试的准精算师，并具有一定的保险精算从业经验。现有43人通过了考试，获得由保监会颁发的中国精算师资格证书。而首次面向社会举办的“中国精算师资格考试”准精算师考试在2000年底举行，只有六门课程考试。2001年10月推出准精算师部分全部的九门课程的考试，全部科目为：《数学基础（1）》、《数学基础（2）》、《复利数学》、《寿险精算数学》、《风险理论》、《生命表基础》、《寿险精算实务》、《非寿险精算实务》和《综合经济基础》。2002年准精算师考试将在10月举行，包括准精算师9门课程和精算师考试的一门课程。 据介绍，精算师部分考试计划设置十门课程，其中包括必修课和选修课，获得准精算师资格的考生，通过五门精算师课程的考试并满足有关精算专业培训要求，答辩合格后，才能取得“精算师考试合格证书”。 附录 报名资格：凡大学本科（或同等学历）以上学历，不论专业均可报名，受过刑事处罚、违反金融法等人员除外。 考点：中国精算师考试在中央财经大学、南开大学、复旦大学、武汉大学和中山大学等地设有考点。中山大学岭南学院是华南地区唯一考点，联系电话：。英国精算师英国精算师资格考试已有160多年的历史，1994年，中央财经大学首次引入英国精算师资格考试，1998年，上海财经大学在上海市设立了我国第二家英国精算师考试中心。 2000年以前，英国精算师资格考试分为a、b、c、d、e五个系列，自2000年以后，英国精算师资格考试体系改革四个系列：100系列（包括金融数学、精算数学、经济学等9门）、200系列（“沟通技”1门）、300系列（《投资和资产组合》、《寿险精算》、《财产险精算》、《养老金》4门）和400系列（从人寿、财产等四种资格考试中选考1门）。 考生通过前三个系列考试的所有考试科目，即可获得准精算师资格证书，再通过“400”系列的任意一门科目后，即可获得英国精算学会和英国精算公会颁发的精算师资格证书。 按照规定，只有英国精算学会的会员方可报名参加考试（申请加入英国精算学会，首先必须向该学会提出申请，待批准后，每年向该会交纳27英镑的会费）。 　 英国精算师资格考试一年举办两次，分别安排在4月和9月。 附录 报名地点：　中央财经大学英国精算考试中心（地址：北京市海淀区学院南路39号，电话：）、上海财经大学英国精算考试中心（地址：上海市国定路777号，电话：--2302） 考试费用：每门注册费8英镑。100系列和201系列考试费11英镑；301至304考试费20英镑。日本精算师日本精算学会创立于1899年，至今已有100多年的历史。我国自1998年开始引入日本精算师资格考试。 日本精算师资格考试由前期考试和后期考试两部分组成。前期考试亦称基础科目考试，共六科：（1）数学1：概率；（2）数学2：统计；（3）保险数学1：保险数学基础；（4）保险数学2：保险数学应用；（5）年金数理：年金数理与年金财政的基础；（6）会计、经济、投资理论。 其目的是判断考生是否具备参加后期考试所需要的基础知识；只有全部通过前期考试者才能报考后期考试，它亦称专业科目考试，在保险课程和年金课程中可任选一个，其目的是判断考生是否具备作为一名精算师在实际工作中所需要的专业知识及解决实际问题的能力。 日本精算学会的入会规定是：凡通过前期考试1门科目以上者，均可成为该学会的普通会员，年会费根据日本精算学会所规定的金额交纳，同时享有基本权利，如：定期获取精算学会的会报、精算师杂志等。 而后期考试合格者，经日本精算学会理事会批准通过，即可成为日本精算学会的正式会员。 附录 考试时间：每年12月中旬。考试费用：每科200元人民。报名资格：大学本科毕业生；大学本科在校学生并修完日本精算师协会规定的考试科目者； 报名及考试地点：中国金融学院--日本精算师学会精算师资格考试中心。（北京市朝阳区惠新东街10号，电话：）西南财经大学日本精算学会精算师资格考试中心（四川省成都市光华村） 北美精算师 （soa） 北美精算学会是一个国际性的精算教育和研究机构及其会员的一个学术团体，成立于1949年，总部设在美国伊利诺斯州肖伯格。我国于1987年引入北美精算师考试。北美精算师是目前国际上最具影响力的精算师资格。 北美精算师考试制度分为二个阶段：第一阶段是准精算师（asa）。目前对准精算师的考试要求为300学分，即除了100系列的11门课程（复利数学、精算数学等）外，还须通过200系列的4门课程（经济保障计划、精算实务等）。每门课在10至30学分不等。 第二阶段是正精算师（fsa）。考生在取得准精算师资格证书后才可参加fsa课程考试。目前把正精算师的考试课程分为财务、团体与健康保险、个人人寿与健康保险、养老金、投资五个方向，每个方向又分若干门课，每门课学分在10至30分不等。要取得fsa资格必须通过以上一个方向的所有课程考试，以及再选择以上方向的其他课程，使学分达到150分，即学分总计要达到450分。当fsa要素的课程考试全部通过后，考生还要参加最后一门课程正精算师认可课程（fac），其内容主要是职业道德和案例，时间为二天半，一般只要自始至终参加，在结束后的晚宴上会获得fsa证书。 附录 考试时间：每年在5月和11月举行两次。报名资格：大学本科学历以上者，含在读大学生。 中国考点：先后在天津、长沙、上海、北京、广州、合肥、西安、深圳设立了8个考点，广州考点：中山大学岭南学院是华南地区唯一考点，联系电话：。深圳考点为平安保险总公司。 目前，我国的精算师考试有中国精算师考试，北美精算师协会的精算师资格考试，英国精算师考试和日本精算师考试四个系列。前者是我国《保险法》唯一承认有签署我国寿险公司精算报告资格的精算师，后三者共同构成了保险精算师资格的三大支柱，在国际保险界享有极高的声望。 　根据cfa institute网站最新消息，2006年6月份cfa考试报名费用表已经公布。2006年6月份的cfa考试（level iiiiii）将在6月3日和6月4日（东亚及大洋洲考试日）举行，中国大陆有北京和上海以及广州三个考点，另外在香港和台北及其他重要城市总共有200多个考点。